Trong bối cảnh ngành tài chính – chứng khoán ngày càng cạnh tranh và đòi hỏi khả năng ra quyết định nhanh chóng, chính xác, Công ty Cổ phần Chứng khoán BIDV (BSC) đã tiên phong trong việc ứng dụng hệ thống báo cáo quản trị hiện đại, trực quan và tức thời, thông qua nền tảng Power BI.
Chúng tôi tự hào là đối tác được BSC tin tưởng lựa chọn để triển khai hệ thống báo cáo chiến lược giúp Ban lãnh đạo cũng như các bộ phận nghiệp vụ có cái nhìn tổng quan và chuyên sâu về hoạt động của công ty theo thời gian thực.
1. Báo cáo Kết quả Kinh doanh (P&L Dashboard)
Đây là trang báo cáo cốt lõi, phản ánh toàn diện hiệu quả tài chính của công ty theo từng quý và năm.
-
Chỉ tiêu chính theo dõi: Doanh thu hoạt động, Chi phí hoạt động, Lợi nhuận trước thuế và sau thuế.
-
Phân tích chi tiết theo bộ phận: Tự doanh, môi giới, tư vấn tài chính, lưu ký.
-
Biểu đồ xu hướng lợi nhuận và tỷ lệ tăng trưởng giúp lãnh đạo nắm bắt biến động tài chính nhanh chóng.
-
Báo cáo hỗ trợ so sánh kế hoạch vs thực tế và thể hiện tỷ lệ hoàn thành mục tiêu.
2. Báo cáo Cơ chế Sử dụng Vốn – Nguồn Huy động Vốn
Báo cáo này được xây dựng với mục tiêu theo dõi tình hình sử dụng vốn và cơ cấu nguồn vốn theo từng thời điểm.
-
Tổng hợp vốn huy động theo từng kênh: từ ngân hàng mẹ, nhà đầu tư tổ chức, thị trường mở.
-
Phân bổ vốn cho các mảng kinh doanh như: tự doanh cổ phiếu, trái phiếu, margin, repo,…
-
Tỷ trọng sử dụng vốn hiệu quả được thể hiện trực quan theo biểu đồ cột và heatmap.
-
Cảnh báo khi vượt ngưỡng sử dụng an toàn, giúp kiểm soát rủi ro kịp thời.
3. Báo cáo Hoạt động Kinh doanh (Business Activity Tracker)
Trang báo cáo này theo dõi hoạt động kinh doanh tổng thể theo ngày, tuần, tháng:
-
Tổng quan giao dịch: khối lượng khớp lệnh, giá trị giao dịch, doanh thu môi giới.
-
Phân tích theo từng mã cổ phiếu và khách hàng lớn.
-
Theo dõi biến động dòng tiền vào – ra, giúp bộ phận nghiệp vụ dự đoán tình trạng thanh khoản.
-
So sánh hiệu quả hoạt động giữa các chi nhánh/đơn vị trong hệ thống.
4. Báo cáo Môi giới và Hoạt động Cho vay (Brokerage & Lending)
Trang báo cáo này giúp bộ phận môi giới và quản lý tín dụng kiểm soát rủi ro và hiệu quả vận hành:
-
Thống kê danh sách tài khoản giao dịch lớn, nhóm khách hàng VIP, và mức độ hoạt động theo thời gian.
-
Theo dõi tình trạng cho vay margin: số dư, tỷ lệ giải ngân, tỷ lệ rủi ro.
-
Hệ thống xếp hạng hiệu suất môi giới theo doanh thu và lượng khách hàng đang quản lý.
-
Biểu đồ drill-down giúp truy vết tới từng khách hàng, từng mã cổ phiếu.
5. Báo cáo Thị trường và Đối thủ Cạnh tranh
Trang báo cáo mang tính chiến lược, cung cấp góc nhìn thị trường toàn cảnh và vị thế cạnh tranh của BSC:
-
So sánh thị phần giao dịch của BSC với các công ty chứng khoán khác theo từng tháng/quý.
-
Tổng hợp thông tin hoạt động nổi bật của đối thủ: mở rộng sản phẩm, ra mắt nền tảng mới, tăng trưởng tài khoản,…
-
Theo dõi các biến động ngành và tâm lý thị trường thông qua dữ liệu thị trường thứ cấp.
-
Dễ dàng đánh giá cơ hội – thách thức trong từng phân khúc để đề xuất chiến lược ứng phó phù hợp.
Lợi ích đạt được
Việc triển khai 5 trang báo cáo chiến lược đã mang lại cho BSC một hệ thống quản trị dữ liệu hiện đại và tức thời, thay thế hoàn toàn phương thức tổng hợp báo cáo thủ công từ Excel như trước đây. Nhờ dữ liệu được cập nhật liên tục và trình bày trực quan, đội ngũ lãnh đạo có thể theo dõi dòng tiền, hiệu quả kinh doanh và mức độ rủi ro vận hành với độ minh bạch cao, giúp đưa ra các quyết định chiến lược nhanh chóng và chính xác, đặc biệt trong bối cảnh thị trường chứng khoán luôn biến động. Bên cạnh đó, các bộ phận nghiệp vụ cũng tiết kiệm đáng kể thời gian làm báo cáo định kỳ, để tập trung hơn vào các công việc phân tích chuyên sâu và hỗ trợ kinh doanh.
Kết luận
Dự án triển khai hệ thống báo cáo quản trị cho BSC là minh chứng rõ ràng cho việc ứng dụng dữ liệu và công nghệ là yếu tố sống còn trong ngành tài chính hiện đại. Đây cũng là bước đi nền tảng để công ty tiếp tục triển khai các dự án lớn hơn trong tương lai như AI dự báo tài chính, đánh giá rủi ro nâng cao và cá nhân hóa dịch vụ khách hàng.
