Bối cảnh triển khai và nhu cầu thực tiễn
Trong bối cảnh ngành ngân hàng đang bước vào giai đoạn tăng tốc chuyển đổi số, dữ liệu khách hàng trở thành một trong những tài sản quan trọng nhất quyết định hiệu quả kinh doanh, khả năng cạnh tranh và chất lượng dịch vụ.
Tuy nhiên, ở nhiều đơn vị ngân hàng, dữ liệu vẫn chủ yếu được sử dụng ở mức báo cáo mô tả, chưa khai thác sâu để tạo ra insight phục vụ ra quyết định kinh doanh.
Xuất phát từ nhu cầu đó, KPIM đã phối hợp cùng VietinBank triển khai chương trình đào tạo “Phân tích dữ liệu khách hàng” dành cho hơn 50 cán bộ đến từ chi nhánh Nam Định. Chương trình có sự tham gia của nhiều cấp độ nhân sự khác nhau, bao gồm Trưởng phòng, Phó phòng và cán bộ nghiệp vụ trực tiếp làm việc với dữ liệu khách hàng.
Sự đa dạng về vai trò giúp nội dung đào tạo không chỉ tập trung vào kỹ năng kỹ thuật, mà còn gắn liền với góc nhìn quản trị, kinh doanh và vận hành thực tế trong ngân hàng.
Định hướng chương trình: từ dữ liệu đến quyết định kinh doanh
Khóa đào tạo được thiết kế theo định hướng “learning by doing – data to decision”, nghĩa là học viên không chỉ học công cụ mà được dẫn dắt theo toàn bộ quy trình phân tích dữ liệu thực tế trong ngân hàng.
Thay vì tiếp cận theo hướng rời rạc (Excel hoặc Power BI đơn lẻ), chương trình được xây dựng theo tư duy hệ thống:
Dữ liệu khách hàng → Xử lý → Phân tích → Insight → Hành động kinh doanh
Mục tiêu của chương trình gồm:
- Nâng cao tư duy phân tích dữ liệu khách hàng trong ngân hàng
- Hình thành cách đặt câu hỏi kinh doanh dựa trên dữ liệu
- Ứng dụng Power BI như công cụ phân tích và ra quyết định
- Làm chủ quy trình xử lý dữ liệu từ thô đến dashboard hoàn chỉnh
- Từng bước xây dựng tư duy data-driven trong hoạt động kinh doanh
Nội dung trọng tâm của chương trình đào tạo
Khóa học được thiết kế trong 1 ngày nhưng theo cấu trúc trải nghiệm đầy đủ một quy trình phân tích dữ liệu hoàn chỉnh, giúp học viên hiểu rõ cách dữ liệu vận hành trong thực tế ngân hàng.
1. Tư duy phân tích dữ liệu khách hàng trong ngân hàng
Phần đầu chương trình tập trung vào việc thay đổi tư duy tiếp cận dữ liệu. Thay vì chỉ nhìn dữ liệu dưới dạng báo cáo tĩnh, học viên được dẫn dắt để hiểu dữ liệu khách hàng như một hệ thống hành vi có thể phân tích và dự đoán.
Các nội dung chính bao gồm:
- Vai trò của dữ liệu khách hàng trong tăng trưởng kinh doanh ngân hàng
- Cách phân loại khách hàng theo hành vi, giá trị và nhu cầu sử dụng sản phẩm
- Cách chuyển từ “đọc báo cáo” sang “đặt câu hỏi kinh doanh từ dữ liệu”
- Tư duy phân tích phục vụ quyết định thay vì chỉ phục vụ báo cáo
Ở giai đoạn này, Power BI được giới thiệu như một công cụ trực quan hóa giúp chuyển dữ liệu thành thông tin có thể hành động.
2. Làm quen và ứng dụng Power BI trong phân tích dữ liệu khách hàng
Sau phần tư duy, học viên được tiếp cận Power BI theo hướng thực hành trực tiếp trên dữ liệu thực tế.
Nội dung tập trung vào:
- Hiểu cấu trúc dữ liệu trong Power BI
- Kết nối và xử lý dữ liệu khách hàng từ nhiều nguồn
- Làm sạch và chuẩn hóa dữ liệu bằng Power Query
- Xây dựng mô hình dữ liệu cơ bản phục vụ phân tích
- Thiết kế các báo cáo trực quan phục vụ theo dõi khách hàng
Điểm quan trọng của phần này là giúp học viên hiểu rằng Power BI không chỉ là công cụ làm dashboard, mà là một hệ thống hỗ trợ phân tích và ra quyết định dựa trên dữ liệu.
3. Thực hành xây dựng dashboard phân tích tiền gửi khách hàng
Phần trọng tâm nhất của chương trình là bài thực hành xuyên suốt với dữ liệu tiền gửi khách hàng – một trong những bài toán quan trọng trong hoạt động ngân hàng bán lẻ và khách hàng cá nhân.
Học viên trực tiếp thực hiện toàn bộ quy trình phân tích:
Bước 1: Xử lý dữ liệu
- Làm sạch dữ liệu khách hàng bằng Power Query
- Gộp dữ liệu từ nhiều bảng và chuẩn hóa cấu trúc
Bước 2: Xây dựng mô hình phân tích
- Thiết lập quan hệ giữa các bảng dữ liệu
- Chuẩn hóa cấu trúc phục vụ phân tích đa chiều
Bước 3: Trực quan hóa dữ liệu
- Thiết kế biểu đồ phân tích tiền gửi theo nhiều góc nhìn
- So sánh khách hàng, sản phẩm và hành vi sử dụng
Bước 4: Xây dựng dashboard hoàn chỉnh
- Tổng hợp toàn bộ chỉ số trên một dashboard
- Thiết kế giao diện phục vụ theo dõi và ra quyết định
Trong quá trình thực hành, học viên không chỉ học thao tác kỹ thuật mà còn được hướng dẫn cách tư duy phân tích: chọn chỉ số nào quan trọng, nhìn dữ liệu theo góc độ kinh doanh nào và cách biến dữ liệu thành insight.
Kết quả đạt được sau chương trình đào tạo
Sau 1 ngày đào tạo, học viên VietinBank đã đạt được những thay đổi rõ rệt trong cách tiếp cận dữ liệu:
- Hiểu rõ quy trình phân tích dữ liệu khách hàng từ đầu đến cuối
- Nắm được cách ứng dụng Power BI vào bài toán kinh doanh thực tế
- Có khả năng tự xây dựng dashboard phân tích tiền gửi khách hàng
- Hình thành tư duy phân tích thay vì chỉ tổng hợp báo cáo
- Bước đầu chuyển đổi sang tư duy ra quyết định dựa trên dữ liệu
Quan trọng hơn, việc thực hành trực tiếp trên dữ liệu nội bộ giúp học viên dễ dàng liên hệ với công việc hằng ngày, từ đó tăng khả năng ứng dụng ngay sau khóa học.
5. Ý nghĩa của chương trình đối với VietinBank
Chương trình không chỉ dừng lại ở việc đào tạo kỹ năng sử dụng công cụ, mà còn mang ý nghĩa lớn hơn trong việc thay đổi cách làm việc với dữ liệu trong ngân hàng.
Thay vì xử lý dữ liệu theo hướng thủ công hoặc báo cáo tĩnh, đội ngũ cán bộ từng bước tiếp cận tư duy:
- Từ báo cáo sang phân tích
- Từ dữ liệu rời rạc sang hệ thống dữ liệu
- Từ cảm tính sang định lượng
- Từ phản ứng sang chủ động ra quyết định
Đây chính là nền tảng quan trọng giúp các đơn vị nâng cao hiệu quả kinh doanh trong bối cảnh cạnh tranh ngày càng cao.
6. KPIM – Đồng hành cùng doanh nghiệp trong hành trình dữ liệu hóa
Với kinh nghiệm triển khai các chương trình đào tạo về Data Analytics, Power BI, SQL và AI cho nhiều tổ chức tài chính – ngân hàng, KPIM luôn định hướng xây dựng các chương trình đào tạo mang tính ứng dụng cao, sát thực tế và có thể triển khai ngay trong công việc.
Chương trình tại VietinBank tiếp tục khẳng định vai trò của KPIM trong việc đồng hành cùng doanh nghiệp phát triển năng lực phân tích dữ liệu, thúc đẩy chuyển đổi số và xây dựng văn hóa làm việc dựa trên dữ liệu (data-driven culture).
